Τα οικογενειακά γραφεία διαχειρίζονται σύνθετο και πολυεπίπεδο πλούτο: επιχειρηματικές συμμετοχές, χρηματοοικονομικές επενδύσεις, ακίνητα, ρευστότητα, αλλά και ανάγκες πολλών γενεών. Ως αδειοδοτημένη και εποπτευόμενη Εταιρία Διαχείρισης από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου, η Wealth Fund Services υποστηρίζει οικογενειακά γραφεία στην Κύπρο, την Ελλάδα και διεθνώς, προσφέροντας θεσμικές επενδυτικές λύσεις μέσω ΟΣΕΚΑ και Οργανισμών Εναλλακτικών Επενδύσεων.
Στόχος μας είναι να λειτουργούμε ως εξειδικευμένος επενδυτικός συνεργάτης, που πλαισιώνει τις αποφάσεις του οικογενειακού γραφείου με δομημένη διαδικασία, διαφάνεια και σαφές πλαίσιο διαχείρισης κινδύνου.
Απευθυνόμαστε σε οικογενειακά γραφεία που:
Διαχειρίζονται σημαντικό οικογενειακό πλούτο με μακροχρόνιο ορίζοντα
Έχουν πολυδιάστατη περιουσία (ρευστότητα, επενδυτικά χαρτοφυλάκια, συμμετοχές, ακίνητα) και χρειάζονται οργάνωση και συνοχή στη στρατηγική τους
Επιθυμούν να διαχωρίσουν τον επενδυτικό βραχίονα από την καθημερινή λειτουργία των οικογενειακών επιχειρήσεων
Αναζητούν θεσμικές επενδυτικές λύσεις και πρόσβαση σε διεθνείς αγορές μέσω οργανωμένων συλλογικών σχημάτων
Θέλουν να υποστηρίξουν τη μετάβαση του πλούτου στις επόμενες γενιές, με ξεκάθαρο επενδυτικό πλαίσιο και πολιτικές
Επιδίωξή μας είναι να συμβάλουμε στη δημιουργία και υλοποίηση μιας συνεκτικής επενδυτικής αρχιτεκτονικής για όλο το φάσμα του επενδύσιμου πλούτου της οικογένειας.
Μακροχρόνια διατήρηση και ανάπτυξη κεφαλαίου
Τα οικογενειακά γραφεία σκέφτονται σε ορίζοντα δεκαετιών και όχι ετών. Η στρατηγική πρέπει να προστατεύει την πραγματική αξία του κεφαλαίου, λαμβάνοντας υπόψη τον πληθωρισμό, τις διακυμάνσεις των αγορών και τη διαδοχή των γενεών, ενώ ταυτόχρονα επιδιώκει ελκυστικές, αλλά ρεαλιστικές, αποδόσεις μακροπρόθεσμα.
Οργάνωση σύνθετου, πολυδιάστατου πλούτου
Συχνά ο οικογενειακός πλούτος είναι κατανεμημένος σε διαφορετικά οχήματα, δομές και χώρες. Χρειάζεται ένα ενιαίο πλαίσιο επενδυτικής στρατηγικής για το χρηματοοικονομικό σκέλος (επενδύσιμα κεφάλαια, αποθεματικά, ρευστότητα), ώστε να υπάρχει συνοχή στους στόχους, στη διαχείριση κινδύνου και στην παρακολούθηση των αποτελεσμάτων.
Διασπορά κινδύνου και πρόσβαση σε διεθνείς αγορές
Για να επιτευχθεί ουσιαστική διασπορά, απαιτείται πέρασμα από τις εγχώριες σε διεθνείς αγορές και κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Τα οικογενειακά γραφεία χρειάζονται πρόσβαση σε παγκόσμιες αγορές, χωρίς να επιβαρύνουν υπερβολικά την εσωτερική τους δομή με επιμέρους επενδυτικές πλατφόρμες και διαδικασίες.
Διαχείριση ρευστότητας και επενδύσεων μακράς διάρκειας
Ο συνδυασμός μεσοπρόθεσμων και μακροπρόθεσμων επενδύσεων με την ανάγκη για διαθεσιμότητα κεφαλαίων σε συγκεκριμένες χρονικές στιγμές είναι πρόκληση για κάθε οικογενειακό γραφείο. Χρειάζεται προσεκτικός σχεδιασμός, ώστε το χαρτοφυλάκιο να εξυπηρετεί τόσο τις σημερινές ανάγκες, όσο και τις μελλοντικές δεσμεύσεις και ευκαιρίες.
Διαγενεακή μετάβαση και governance
Η επενδυτική στρατηγική πρέπει να εναρμονίζεται με τη δομή διοίκησης της οικογένειας και τον τρόπο που λαμβάνονται οι αποφάσεις. Η καθαρή επενδυτική πολιτική, οι σαφείς ρόλοι και οι διαδικασίες αναφοράς βοηθούν στην ομαλή μετάβαση του πλούτου στις επόμενες γενιές και στη μείωση δυνητικών συγκρούσεων.
Θεσμικές λύσεις μέσω ΟΣΕΚΑ και ΟΕΕ
Ως αδειοδοτημένη εταιρία διαχείρισης και εξωτερικός διαχειριστής Οργανισμών Εναλλακτικών Επενδύσεων, προσφέρουμε πρόσβαση σε ευρύ φάσμα συλλογικών επενδυτικών σχημάτων:
ΟΣΕΚΑ με διαφορετικά προφίλ κινδύνου (χρηματαγορά, ομόλογα, μικτά, μετοχικά)
ΟΕΕ με εξειδικευμένες στρατηγικές, ανάλογα με το προφίλ και τις ανάγκες κάθε οικογενειακού γραφείου
Έτσι, μπορείτε να αξιοποιήσετε θεσμικές δομές, με διαφάνεια, εποπτεία και σαφές κανονιστικό πλαίσιο.
Εξατομικευμένη αρχιτεκτονική χαρτοφυλακίων
Συνεργαζόμαστε με το οικογενειακό γραφείο (και, όπου υφίστανται, με εξωτερικούς συμβούλους της οικογένειας) για να σχεδιάσουμε:
Συνολική επενδυτική πολιτική για το επενδύσιμο ενεργητικό
Διακριτές «δεξαμενές» χαρτοφυλακίων (π.χ. μακροπρόθεσμο κεφάλαιο, ρευστότητα, κεφάλαιο ευκαιριών)
Πλαίσιο διαχείρισης κινδύνου και στόχους απόδοσης ανά «δεξαμενή»
Η αρχιτεκτονική αυτή σας επιτρέπει να βλέπετε με σαφήνεια πώς κάθε τμήμα του επενδυτικού πλούτου εξυπηρετεί διαφορετικούς οικογενειακούς στόχους.
Πρόσβαση σε διεθνείς αγορές με ελεγχόμενο λειτουργικό βάρος
Μέσα από τα funds που διαχειριζόμαστε, αποκτάτε πρόσβαση σε διεθνείς αγορές χωρίς να χρειαστεί να εγκαταστήσετε εσωτερικές υποδομές διαχείρισης, risk, compliance και reporting. Αναλαμβάνουμε εμείς τη συλλογική διαχείριση, στο πλαίσιο της άδειας και της εποπτείας που εφαρμόζεται στην Κύπρο και την ΕΕ.
Διαφάνεια, reporting και υποστήριξη αποφάσεων
Παρέχουμε τακτικές αναφορές που βοηθούν το οικογενειακό γραφείο:
Να παρακολουθεί την απόδοση και τον κίνδυνο
Να αξιολογεί τη συνεισφορά κάθε χαρτοφυλακίου στους συνολικούς στόχους
Να στηρίζει τις αποφάσεις του οικογενειακού συμβουλίου με τεκμηριωμένα στοιχεία
Όπου απαιτείται, προσαρμόζουμε τη μορφή των αναφορών, ώστε να ευθυγραμμίζονται με τις εσωτερικές διαδικασίες governance της οικογένειας.
