Ως αδειοδοτημένη και εποπτευόμενη Εταιρία Διαχείρισης από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου, η Wealth Fund Services υποστηρίζει ασφαλιστικές εταιρείες στη διαχείριση των επενδύσεών τους, με στόχο τη βέλτιστη αξιοποίηση του ενεργητικού και τη συμμόρφωση με το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο.
Συνδυάζουμε την τεχνογνωσία μας στα συλλογικά επενδυτικά σχήματα με θεσμικές διαδικασίες λήψης αποφάσεων, ώστε να δημιουργούμε χαρτοφυλάκια που λαμβάνουν υπόψη τις ασφαλιστικές υποχρεώσεις, τον χρονικό ορίζοντα και τους κεφαλαιακούς περιορισμούς κάθε εταιρείας.
Απευθυνόμαστε σε ασφαλιστικές εταιρείες που:
Διαχειρίζονται σημαντικά επενδυτικά χαρτοφυλάκια για κάλυψη τεχνικών προβλέψεων και λοιπών υποχρεώσεων
Επιθυμούν βελτιστοποίηση του ενεργητικού τους, με σεβασμό στους περιορισμούς Solvency II και στις εσωτερικές πολιτικές κινδύνου
Σχεδιάζουν ή ήδη προσφέρουν επενδυτικά / unit-linked προϊόντα και χρειάζονται θεσμικό συνεργάτη για τα υποκείμενα χαρτοφυλάκια
Θέλουν πρόσβαση σε διεθνείς αγορές μέσω ΟΣΕΚΑ και ΟΕΕ, χωρίς να αυξήσουν το εσωτερικό λειτουργικό τους βάρος
Αναζητούν συνεργάτη με δυνατότητα προσαρμογής στις ιδιαιτερότητες της κάθε χώρας και του εποπτικού πλαισίου που τις διέπει
Στόχος μας είναι να λειτουργούμε ως εξωτερικός επενδυτικός βραχίονας, σε στενή συνεργασία με τις ομάδες επενδύσεων, διαχείρισης κινδύνων και κανονιστικής συμμόρφωσης της ασφαλιστικής εταιρείας.
Διαχείριση ενεργητικού – υποχρεώσεων (ALM)
Η επενδυτική στρατηγική των ασφαλιστικών εταιρειών δεν μπορεί να εξετάζεται ανεξάρτητα από τις υποχρεώσεις τους. Σχεδιάζουμε χαρτοφυλάκια που λαμβάνουν υπόψη τη διάρκεια, τη δομή και τον χρονισμό των υποχρεώσεων, ώστε το επενδυτικό ενεργητικό να ευθυγραμμίζεται με τις μακροχρόνιες ανάγκες πληρωμών.
Συμμόρφωση με Solvency II και κανονιστικό πλαίσιο
Οι αποφάσεις επενδύσεων επηρεάζουν άμεσα τους δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας. Δίνουμε έμφαση στην επιλογή επενδυτικών οχημάτων που υποστηρίζουν την αποδοτική κατανομή κεφαλαίου, παρέχουν διαφάνεια και διευκολύνουν τη δημιουργία αναφορών προς τις εποπτικές αρχές.
Υποστήριξη unit-linked και επενδυτικών προϊόντων
Για ασφαλιστικές εταιρείες που προσφέρουν επενδυτικά ή unit-linked προϊόντα, η ποιότητα και η συνέπεια των υποκείμενων επενδυτικών λύσεων είναι κρίσιμη. Σχεδιάζουμε και διαχειριζόμαστε χαρτοφυλάκια μέσω ΟΣΕΚΑ ή ΟΕΕ, που μπορούν να χρησιμοποιηθούν ως υποκείμενα επενδυτικά σχήματα, με σαφές επενδυτικό προφίλ και επικοινωνήσιμη επενδυτική πολιτική προς τους τελικούς πελάτες.
Διασπορά κινδύνου και διαχείριση μεταβλητότητας
Η διαφοροποίηση ανά κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, κλάδο, χώρα και νόμισμα είναι κεντρική για τη διαχείριση κινδύνου σε ασφαλιστικά χαρτοφυλάκια. Στόχος μας είναι να μειώνουμε την επίδραση της βραχυπρόθεσμης μεταβλητότητας, διατηρώντας παράλληλα τις δυνατότητες για ικανοποιητική μακροπρόθεσμη απόδοση.
Ρευστότητα και λειτουργική ευελιξία
Η ανάγκη για ρευστότητα μπορεί να προκύψει είτε από εκροές αποζημιώσεων είτε από στρατηγικές αποφάσεις της διοίκησης. Επιλέγουμε επενδυτικά σχήματα με σαφείς κανόνες εξαγοράς και υψηλό βαθμό ρευστότητας, ώστε η ασφαλιστική εταιρεία να έχει έλεγχο στη διαχείριση των ταμειακών ροών της.
ESG, βιωσιμότητα και μακροπρόθεσμοι κίνδυνοι
Πολλές ασφαλιστικές ενσωματώνουν κριτήρια ESG στην επενδυτική τους πολιτική, σε ευθυγράμμιση με τις προσδοκίες πελατών, εποπτικών αρχών και μετόχων. Μπορούμε να προσαρμόσουμε την επενδυτική προσέγγιση στα σχετικά κριτήρια, λαμβάνοντας υπόψη τους μακροπρόθεσμους κινδύνους και ευκαιρίες που συνδέονται με τη βιωσιμότητα.
Διαχείριση μέσω ΟΣΕΚΑ
Μέσω των αμοιβαίων κεφαλαίων που διαχειριζόμαστε, προσφέρουμε πρόσβαση σε διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια ομολόγων, μετοχών και μέσων χρηματαγοράς, με θεσμικό πλαίσιο λειτουργίας, διαφάνεια και τακτική πληροφόρηση. Τα ΟΣΕΚΑ μπορούν να χρησιμοποιηθούν τόσο για τη γενική διαχείριση επενδύσεων όσο και ως υποκείμενα σχήματα σε ασφαλιστικά προϊόντα.
Λύσεις μέσω Οργανισμών Εναλλακτικών Επενδύσεων (ΟΕΕ)
Για πιο εξειδικευμένες ανάγκες, μπορούμε να αξιοποιήσουμε ΟΕΕ, όπου το επιτρέπει το προφίλ κινδύνου και το κανονιστικό πλαίσιο, προσφέροντας πρόσβαση σε εναλλακτικές στρατηγικές και ειδικές κατηγορίες επενδύσεων, πάντα υπό το εποπτικό πλαίσιο της Κύπρου και της ΕΕ.
Εξατομικευμένες επενδυτικές στρατηγικές και πολιτικές
Συνεργαζόμαστε με τις ομάδες σας για να:
Ορίσουμε επενδυτική πολιτική συμβατή με το προφίλ υποχρεώσεων και το risk appetite της εταιρείας
Προσαρμόσουμε τη στρατηγική στις απαιτήσεις Solvency II, τις εσωτερικές πολιτικές κινδύνου και τις οδηγίες του Δ.Σ.
Δημιουργήσουμε συνολική αρχιτεκτονική χαρτοφυλακίων, με διακριτές «λωρίδες» για τεχνικές προβλέψεις, αποθεματικά και λοιπούς επενδυτικούς σκοπούς
Συνεχής παρακολούθηση και αναφορές
Παρέχουμε τακτικές αναφορές απόδοσης και κινδύνου, καθώς και εξειδικευμένη πληροφόρηση όπου απαιτείται, ώστε να υποστηρίζονται οι εσωτερικές διαδικασίες διαχείρισης κινδύνων, κανονιστικής συμμόρφωσης και λογιστικής απεικόνισης.
